A partir de septiembre de 2025, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) implementará una nueva regulación que monitoreará los conceptos de las transferencias bancarias en México. La medida tiene como objetivo prevenir fraudes, lavado de dinero y delitos financieros, lo que impactará directamente a millones de contribuyentes.
El SAT advirtió que ciertas palabras o frases encenderán alertas automáticas en su sistema. Entre ellas están términos ligados a actividades ilícitas como “droga”, “armas”, “fraude”, “lavado” o “robo”, pero también expresiones ambiguas o en tono de broma como “para los tacos” o “pago por diversión”. Ante estas señales, las transferencias pueden ser retenidas hasta aclarar su origen y destino.
Las consecuencias por usar conceptos sospechosos van desde la suspensión temporal de operaciones hasta multas, congelamiento de cuentas e intervención de la Unidad de Inteligencia Financiera en casos graves. Por ello, la recomendación del SAT es usar descripciones claras y justificables, como “pago de servicios”, “renta” o “compra de productos”.
La autoridad fiscal también exhortó a los contribuyentes a mantener actualizado su Buzón Tributario, conservar comprobantes de cada movimiento y declarar todos sus ingresos. Con esta regulación, el SAT busca reforzar la transparencia financiera y garantizar mayor seguridad en las operaciones electrónicas del país.
